Befektetési trendek 2024-ben: Az állampapírok uralma és a hosszú távú megtakarítások szerepe

Az állampapírok és részvényalapok mellett fontos szerep jut a speciális adókedvezményekkel járó hosszú távú befektetéseknek is, mint a nyugdíj-előtakarékossági számla (nyesz) és a babakötvény. Az alábbiakban bemutatjuk, miért váltak ezek a formák népszerűvé a biztos hozam és a célzott támogatások révén.

Állampapírok: Stabilitás és inflációkövetés

A Prémium Magyar Állampapír (PMÁP) és a Magyar Állampapír Plusz (MÁP+) a biztonságos befektetési formák közé tartozik, és a magas inflációval szemben is védenek, köszönhetően az inflációkövető kamatozásnak. A PMÁP és MÁP+ lehetőséget nyújt arra, hogy a befektetők biztos alapot teremtsenek megtakarításaikhoz, ezért különösen népszerűek azok körében, akik hosszabb időre szeretnének stabil pénzügyi védelmet biztosítani.

Nyugdíj-előtakarékossági számla (nyesz): Adókedvezmény és növekedési potenciál

A nyeszt, vagyis a nyugdíj-előtakarékossági számlát kifejezetten nyugdíjcélú befektetési lehetőségként hozták létre. Az előnyei közé tartozik, hogy az egyéni befizetések után akár 20% személyi jövedelemadó-visszatérítés is igénybe vehető, amely évente maximum 100 000 forintot jelenthet. A nyesz lényege, hogy hosszú távon, akár több évtizedes időtávban, folyamatos befektetésekkel és újra befektetett hozamokkal növekedhet a megtakarítás. Mivel a nyesz keretében számos befektetési lehetőség elérhető – részvények, állampapírok és befektetési alapok is –, így a portfólió egyénileg kialakítható a kockázatvállalási hajlandóság és a hozamcélok szerint.

Babakötvény: Biztos megtakarítás gyermekek számára

A babakötvény a magyar állam által nyújtott kiemelkedő hozamú befektetési forma, amelyet a 18 év alatti gyermekek számára lehet megnyitni. A befizetések után a szülők vagy hozzátartozók évente 10% állami támogatást kaphatnak, legfeljebb 6000 forintig. A babakötvény emellett inflációkövető kamatozással is rendelkezik, amely biztosítja, hogy a befektetett összeg megőrizze értékét és gyarapodjon az inflációs rátával összhangban. A babakötvény célja, hogy a gyermek 18 éves korára egy jelentős megtakarítás álljon rendelkezésre, amelyet később oktatásra, lakhatásra vagy más hosszú távú célokra fordíthat.

Részvényalapok: Kockázatos, de jövedelmező befektetések

A részvényalapok iránti érdeklődés is jelentős növekedést mutat, amit a 2024-es 35%-os vagyonbővülés is igazol. Ez a befektetési forma ugyan magasabb kockázattal jár, ám nagyobb hozamot is ígér azoknak, akik hajlandók hosszabb távra elköteleződni. Az S&P 500 index például új történelmi csúcsokat ért el, ami a részvénypiac fellendülését jelzi, és újabb befektetőket vonz.

Ingatlanbefektetések: Hosszú távú értékállóság és bérleti jövedelem

Az ingatlanpiac is stabil alternatívát kínál azok számára, akik hosszú távon szeretnének biztos hozamot elérni. A lakóingatlanok és jól elhelyezkedő üzleti célú ingatlanok kiemelkedő megtérülést biztosítanak, különösen, ha bérbeadás révén folyamatos jövedelemhez is juthatnak a befektetők. A pandémia utáni ingatlanpiaci fellendülés miatt az ingatlanbefektetések ismét népszerű választássá váltak.

Összegzés

A 2024-es év befektetési trendjei között a stabilitás, az inflációkövetés és a hosszú távú növekedés a közös vonás. Az állampapírok és a részvényalapok népszerűsége mellett a nyesz és a babakötvény kiemelkedő szerepet kapnak a nyugdíjra vagy gyermekek jövőjére gondolók körében. A különféle lehetőségek egyéni célok szerint választhatók, de minden esetben ajánlott alaposan megvizsgálni a kockázatokat és lehetőségeket – hiszen a hosszú távú befektetések komoly eredményekhez vezethetnek a jövőben.